квалифицированный инвестор

Статус квалифицированного инвестора: как получить и что он дает?

В последнее время в государственной Думе России обсуждается законопроект об ужесточении политики доступа к биржевым инструментам инвестирования для категории непрофессиональных инвесторов. Сообщество воспринимает данную инициативу негативно по целому ряду причин, но ключевым является то, что по замыслу законотворцев по умолчанию новичку инвестирования будет недоступно 95% биржевых инструментов, потом круг немного расширится, если инвестор сможет пройти тестирование у брокера, но все равно, подавляющее число инструментов будет доступно только квалифицированным инвесторам. Давайте, оставим законопроект в стороне, ведь на данный момент не ясно в каком виде его могут принять и обсуждать несуществующее будущее – дело бесполезное, и лучше поговорим о самом статусе и его возможностях более подробно.

Что дает статус квалифицированного инвестора на бирже?

Изначально большой перечень инструментов на бирже недоступен неопытным, непрофессиональный инвесторам, чтобы уберечь новичков от потери средств на операциях, которые слишком сложны для начинающих. Например, доступ к покупке закрытых ПИФов, специальных хедж-фондов или фондов венчурных инвестиций. К рискованным вложениям только для квалифицированных инвесторов относят и зарубежные акции и облигации, которые не торгуются на наших биржах.

Таким образом, для того чтобы вложить средства, например, в один из легендарных ETF фондов Vanguard, вам нужно получить статус квалифицированного инвестора. Статус позволяет работать с более широким диапазоном биржевых инструментов, в т.ч. совершать более рискованные, но и потенциально более прибыльные инвестиции.

Как стать квалифицированным инвестором?

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, нужно соответствовать хотя бы одному из следующих вариантов требований:
1) специальное профильное образование: может подойти диплом о высшем экономическом образовании (нужно уточнить у брокера, какой список ВУЗов подходит под требования) или аналогичный квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, аудитора, сертифицированного инвестора на международных рынках итд.

2) за последние 5 лет, вы в течение 2+ лет работали в организации, имеющей статус квалифицированного инвестора или 3+ года в организации без такого статуса, а ваша работа была непосредственно связана с операциями с ценными бумагами. Юридические лица как квалифицированные инвесторы могут быть различные кредитные организации (например, банки), брокерские компании, отдельные государственные структуры, например, ЦБ. Если вы указанное время работали, например, брокером в брокерской компании, вы подходите под указанное требование для получения статуса квалифицированного инвестора.

3) общая сумма накоплений более 6 млн рублей (в эту категорию входят средства на банковских счетах, ценные бумаги, металлические счета)

4) активная торговля на бирже, соответствие 3 критериям одновременно за 4 квартала:

  • больше 1 сделки в месяц
  • больше 10 сделок за 1 квартал
  • общий оборот ваших торгов 6+ млн рублей

Если вы соответствуете хотя бы одному из пунктов требований для получения статуса квалифицированного инвестора, обратитесь к своему брокеру для уточнения деталей. Брокер сможет уточнить подходите ли вы под требования и собрать необходимый пакет документов, чтобы получить статус.